Обжалование блокировки операций по счету: что нового для компаний и банков

21 апреля 2018 г. начали действовать правила работы межведомственной комиссии при ЦБ.[1] В комиссию можно пожаловаться, если обслуживающий банк не внял доводам компании и не разблокировал или не открыл счет.

В каком случае компания может обратиться в комиссию

• банк сообщает клиенту, по каким причинам не стал проводить операцию или открывать счет;

• клиент представляет в банк доказательства необоснованности решения;

• банк в течение 10 рабочих дней рассматривает доказательства и сообщает клиенту, устранены причины для отказа в обслуживании или нет;

• если банк продолжает настаивать на своем, клиент вправе обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ.

•  

  Обратите внимание: действия банка по-прежнему можно сразу обжаловать в суде, но целесообразно сначала воспользоваться новым инструментом. Комиссия при ЦБ рассмотрит жалобу гораздо быстрее: решение примут в течение 20 рабочих дней и оно сразу вступит в силу. Госпошлины за подачу жалобу в комиссию нет.

  Какие документы компания направляет в комиссию

  В комиссию подайте заявление с приложениями.

  Обратите внимание: решение комиссии окончательное, пересмотру оно не подлежит. Если компания снова обратится с той же жалобой в комиссию, обращение не рассмотрят.

  
  

• Что делать компании и банку, когда стало известно решение комиссии

  Если комиссия отменила решение банка, он обязан:

• проинформировать Росфинмониторинг, чтобы компанию исключили из черного списка подозрительных клиентов;

• в случае обращения компании провести спорную операцию или открыть счет.

  Если комиссия оставила решение банка в силе, у компании остается возможность обжаловать его в суде.

•  

  Желаем удачных продаж!